La présente politique de confidentialité décrit comment nous traitons les informations lorsque cette plateforme de planification est fournie par un établissement financier agréé, un établissement d'enseignement, un employeur ou tout autre organisme (« Établissement »). La plateforme est concédée sous licence aux Établissements et n'est pas vendue directement aux consommateurs. L'Établissement agit généralement en tant que responsable du traitement des données et nous agissons en tant que prestataire de services/sous-traitant pour son compte.

La plateforme traite les informations que les utilisateurs saisissent volontairement à des fins de planification, notamment leurs revenus et leur situation professionnelle, leurs estimations de dépenses, leur patrimoine et leurs dettes, leurs hypothèses concernant le logement et la retraite, ainsi que les événements futurs de leur vie. Ces informations servent uniquement à générer des projections et des scénarios et à afficher les résultats dans l'application. Nous n'exigeons aucun identifiant bancaire ni accès à vos comptes de transaction.

Nous n'utilisons pas la plateforme à des fins publicitaires. Nous ne vendons pas d'informations personnelles et nous ne les partageons pas avec des tiers à des fins de marketing. Les informations peuvent être divulguées uniquement à l'utilisateur, à l'établissement (tel que configuré par celui-ci) et aux prestataires de services nécessaires au fonctionnement de la plateforme, dans le respect des restrictions contractuelles et des obligations de confidentialité.

Le stockage des données dépend de la configuration de l’établissement et peut inclure un stockage local sur l’appareil de l’utilisateur et/ou un stockage dans une infrastructure cloud approuvée par l’établissement. Lorsque le stockage cloud est utilisé, les données sont protégées par chiffrement en transit et au repos, par des contrôles d’accès et par d’autres mesures de sécurité conçues pour garantir leur confidentialité et leur intégrité. Aucun système ne peut garantir une sécurité absolue, mais la protection des données de planification est un principe fondamental de conception.

La plateforme est utilisable dans plusieurs pays. Il incombe aux établissements de la configurer conformément aux exigences locales applicables, notamment en matière de conservation, d'accès et de localisation des données, le cas échéant. Selon la juridiction et la configuration de l'établissement, les utilisateurs peuvent disposer de droits d'accès, de rectification, d'exportation ou de suppression de leurs informations. Les demandes doivent être adressées à l'établissement qui administre le service.

Cette plateforme est destinée à la planification successorale des adultes. Les utilisateurs peuvent saisir des informations concernant leurs personnes à charge à des fins de planification, mais la plateforme ne collecte aucune information auprès des enfants. Cette politique peut être mise à jour en fonction des évolutions du produit ou de la réglementation. En cas de modifications importantes, l'établissement concerné en sera informé par les voies habituelles.